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央行外汇交易平台是什么 排查40家“非法外汇交易平台”

2018-10-10 15:58:00 来源:搜狐

导读:具体而言,此类交易活动包括,境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台从事外汇、贵金属、期货、指数等产品交易(含跨境),以及境外机构未经我国金融监管部门批准通过各类网络平台为境内客户提供交易。

大多投资者对“IGOFX数月前,吸引会员逾40万,捐款数百亿跑路的新闻”仍有深刻印象。汇商也曾对沃尔克外汇的“传销式”拉人头方式予以报道并收到读者的热烈反响。

众所周知,外汇交易平台在我国尚属“灰色地带”,尽管越来越多的海外经纪商来到国内进行宣传,乃至开设办事处,但我国央行对其的态度仍不够明确。在这种背景下,双12当日,一份名为《中国人民银行济南分行支付结算处关于排查非银行支付机构参与非法互联网外汇交易情况的通知》(济银支付[2017]127号)文件在网上流传,因该文件附有“非法外汇平台”名单,在网络投资圈内引起一阵波澜,其中也有部分人质疑该文件的真实性,但是针对互联网外汇、贵金属的清理整顿消息并非空穴来风,而且利用关停支付通道的手段配合完成清理整顿也并非没有先例。

那么整件事到底如何,在今天的文章中,我们将为大家揭晓。

国内刮起外汇交易平台风险排查风暴

近日,根据人民银行总行通知,人行深圳分行相关部门要求各法人支付机构,对40家涉嫌非法外汇交易平台(名单见附件)进行风险排查。

其中,要求各法人支付机构以名单中网站名称为关键词,并对网址进行测试排查。如发现有合作情况,或存在接口使用问题,须将排查出来的商户入网资料、接口是否还在使用(如已关闭,写关闭情况)、已采取的措施、交易笔数及金额等情况,以报告的形式报送人行,报送截止时间为12月12日。

此外,中国人民银行济南分行也下发通知排查非银行支付机构参与非法互联网外汇交易的情况。

根据济南分行下发的通知称,国家外汇管理局监测发现有非银行支付机构为非法互联网外汇交易平台提供支付服务。要求各家支付机构根据公示的名单逐一排查与非法交易平台的合作情况。如存在合作,应立即停止与该交易平台的业务合作,同时完整保留与该平台的所有交易数据及客户信息等资料。

业内人士认为,要求支付机构排查风险主要是非法互联网外汇交易平台存在的风险现状问题不容忽视。

对于附件中40家涉嫌非法互联网外汇交易平台具体情况,某接近外管局业务人士向《财经》记者表示,没看网站具体类型,但可以考虑以下分析路径:1.非法跨境证券营销,证券法有规定;2.非法外汇交易,所有跨境资金进出和汇兑均需要许可。

“上述涉嫌非法互联网外汇交易平台应该和非法跨境证券营销以及非法外汇交易有关。”上述接近外管局业务人士说。

事实上,今年11月,互联网金融协会也对于通过网络平台开展外汇、贵金属等金融交易活动进行了风险提示。互金协会称,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护,因此参与此类平台的投资活动面临较大风险。

互金协会指出,近期根据金融监管部门和互金协会的监测,发现通过各类网络平台非法从事多种金融产品杠杆交易的活动增多,其中存在较大的金融和社会风险隐患。

具体而言,此类交易活动包括,境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台从事外汇、贵金属、期货、指数等产品交易(含跨境),以及境外机构未经我国金融监管部门批准通过各类网络平台为境内客户提供交易。

互金协会也提示,各类从事互联网金融业务的金融机构和支付机构应严格遵守国家金融法规,不得为此类非法金融交易提供服务。

央行领导人表态将严格监管外汇入金渠道

济南人行的通知中共提及易通金服支付有限公司、山东高速信联支付有限公司、山东电子商务综合运营管理有限公司、金运通网络支付股份有限公司四家企业。该四家支付机构均有互联网支付业务许可。

不过值得注意的是,通过支付信息查询系统“支付查”(zhifucha.cn)了解到,鲁商一卡通和易通合并后山东省内目前共有11家支付机构,其中拥有互联网支付许可的支付机构除了通知中提及的四家以外,还有山东网上有名网络科技有限公司也拥有互联网支付许可,却未在通知对象之列。

伴随监管机构的高压态势,针对支付行业的专项整治不断。

央行副行长范一飞就曾表示,“支付属于重要的金融,无论是国有经营主体,民营主体,还是对外机构,不管从事的是哪种业务,一律要执行准入,一律要纳入监管,”

范一飞还强调,对违规行为零容忍,不管是哪家机构,有法必查,罚必从严!

附件为“涉嫌非法的互联网外汇交易平台清单”: